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保險ABS非首單實行注冊制,中保登已完成注冊系統建設


  《職業經理人周刊》   獵頭班長v微博   微信:AirPnP   2019/6/28
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保險資產支持計劃(ABS)迎來發行程序上的重大優化。

銀保監會昨日發布了《關于資產支持計劃注冊有關事項的通知》(下稱《通知》),明確了對保險資產管理機構首單之后發行的資產支持計劃實行注冊制管理,并由中保保險資產登記交易系統有限公司(下稱“中保登”)具體辦理。

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第一財經記者從中保登了解到,目前其已完成注冊系統建設,正在報備相關規則。

保險ABS注冊制改革

《通知》中明確表示,保險資產管理機構發起設立支持計劃,實行初次申報核準、后續產品注冊。

具體來說,即銀保監會對初次申報支持計劃的保險資產管理機構進行受托人資格審核,對申報的支持計劃實施合規性、程序性審核;對于交易結構復雜的支持計劃,銀保監會將建立外部專家評估機制,并采取適當方式向投資者提示投資風險。保險資產管理機構后續發行支持計劃,應當向中保登提交注冊材料,由中保登辦理注冊工作。

下一步,銀保監會將加強對中保登的業務指導,強化對資產支持計劃的業務監管,確保注冊工作規范、有序進行。

第一財經記者了解到,作為承接注冊具體工作的中保登是上海保險交易所控股的保險資產管理業集中化運營的基礎平臺,為保險資產管理業提供發行、登記、托管、交易、結算、信息披露等全方位服務。目前其已完成注冊系統建設,相關規則正在積極報備;專業團隊基本到位,并已通過銀保監會能力驗審。

中保登表示,將從提高資產支持計劃的發行效率;充分發揮信息披露等市場化手段機制引導行業規范、透明、高質量發展;通過對注冊、發行、登記、交易、結算、風險監測等環節的全流程、一體化管理,更好地防控金融風險,降低產品管理人運營成本三方面來發揮金融基礎設施的專業化能力。

有望成為ABS第四大品種

資產支持計劃是指保險資產管理公司等專業管理機構作為受托人設立支持計劃,以基礎資產產生的現金流為償付支持,面向保險機構等合格投資者發行的受益憑證。

2012年開始,部分保險資產管理公司開展資產支持計劃試點業務,2015年原保監會發布《資產支持計劃業務管理暫行辦法》(下稱《暫行辦法》),意味著保險ABS正式開閘。

彼時行業內均看好保險ABS的發展。業內人士認為,資產支持計劃投資期限較長、收益水平相對較高,一方面可以為保險長期負債提供較好的匹配資產,另一方面也可以在一定程度上緩解降息帶來的傳統固定收益投資的中長期壓力。

原保監會截至2015年數據顯示,共有9家保險資產管理公司以試點形式,發起設立了22單資產支持計劃,共計812.22億元。投資平均期限5.5年左右,收益率5.8%-8.3%。但2015年之后就鮮有關于保險資產支持計劃注冊規模的公開數據。

業內人士分析稱,和銀行間信貸資產支持證券、交易所資產支持專項計劃等ABS類資產相比,保險資產支持計劃規模仍然較小,其中一個原因就是發行周期太長。

東方金誠數據顯示,銀行間信貸資產支持證券和交易所資產支持專項計劃實施備案制和注冊制以來,市場快速發展。截至目前,上述兩類產品累計發行量突破6萬億元,存量規模2.8萬億元,發行量大幅增長,且基礎資產類型日益豐富。

在《暫行辦法》中規定,受托人發起設立支持計劃,實行初次申報核準,同類產品事后報告。而此次銀保監會將保險資產支持計劃非首單改為注冊制,并將具體工作下放至中保登,則意味著今后保險資管公司發行的資產支持計劃,除了第一次發行需要經過銀保監會進行申報審批程序,受托人對于后續資產支持計劃無需再去銀保監會進行主體資格審核,在發行流程方面進行了簡化,進一步提高審核效率,助力資產支持計劃業務的發展。

東方金誠分析稱,此次保險資管資產支持計劃實行注冊制,或即將給其發展注入新的活力,保險資管資產支持計劃有望成為繼銀行間信貸資產支持證券、交易所資產支持專項計劃、銀行間非金融企業資產支持票據(ABN)之后的ABS市場第四大品種。同時,有望擴大險資進入資產證券化產品市場規模,盤活存量資產,更好服務實體經濟。

(來源:一財)


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